Najpierw ryzyko. Potem rozwiązanie.
Pomagam właścicielom firm przyjrzeć się ryzykom związanym z brakiem zapłaty, nieprzewidzianymi zdarzeniami oraz zdrowiem i życiem osób, od których zależy ciągłość biznesu.
Ubezpieczenie należności, ubezpieczenia grupowe, ochrona właścicieli i zarządów oraz ubezpieczeniowe aspekty sukcesji.
W zakresie ubezpieczeń oferowanych przez Nationale-Nederlanden wykonuję czynności agencyjne.
Ubezpieczenie należności
Sprzedaż kończy się wtedy, gdy klient zapłaci.
Brak zapłaty od kontrahenta może wpłynąć na płynność, regulowanie własnych zobowiązań, kolejne zakupy i stabilność firmy. Dotyczy to zarówno sprzedaży krajowej, jak i eksportu.
Odpowiednio dobrane ubezpieczenie należności może pomóc ograniczyć finansowe skutki niewypłacalności lub opóźnienia w zapłacie w zakresie przewidzianym umową. Rozmowa obejmuje również ocenę ryzyka odbiorców, limity kredytowe i zasady sprzedaży z odroczonym terminem płatności.
- Sprzedajesz B2B z odroczonym terminem płatności.
- Duża część obrotu zależy od kilku odbiorców.
- Rozwijasz sprzedaż, eksport lub wchodzisz na nowe rynki.
- Chcesz uporządkować zarządzanie ryzykiem kredytu kupieckiego.
Zaczynam od Twojej firmy
Przed omówieniem wariantów ubezpieczenia ustalamy, komu sprzedajesz, na jakich warunkach i z jakimi ekspozycjami. Przyglądamy się koncentracji odbiorców, opóźnieniom, eksportowi oraz obecnym sposobom sprawdzania kontrahentów.
Ubezpieczenia grupowe
Ubezpieczenie grupowe powinno być zrozumiałym i użytecznym świadczeniem dla pracowników. Pomagam przeanalizować obecne rozwiązanie, rozpoznać potrzeby, omówić warianty oraz przejść przez wdrożenie i późniejszą obsługę.
To obszar szczególnie istotny dla firm zatrudniających od kilku do kilkudziesięciu osób, w tym zespołów liczących około 8–50 pracowników.
Ochrona właściciela i zarządu
Poważna choroba, wypadek, niezdolność do pracy lub śmierć kluczowej osoby mogą wpłynąć na płynność firmy, spłatę zobowiązań, relacje wspólników i sytuację rodziny właściciela.
Celem rozmowy jest określenie, które finansowe skutki takich zdarzeń można ograniczyć za pomocą ubezpieczenia i jaki zakres ochrony odpowiada sytuacji firmy.
Ubezpieczeniowe aspekty sukcesji
Sukcesja wymaga również zaplanowania źródeł finansowania: rozliczeń ze spadkobiercami, wykupu udziałów, spłaty zobowiązań czy utrzymania płynności w okresie przejściowym. Ubezpieczenie może być jednym z elementów takiego planu.
W tym obszarze skupiam się na aspektach ubezpieczeniowych i finansowych. Kwestie prawne i podatkowe wymagają współpracy z odpowiednimi specjalistami.
Jak wygląda współpraca
- Rozmowa — poznanie firmy i celu konsultacji.
- Analiza — określenie potrzeb oraz wybranych ryzyk.
- Warianty — omówienie zakresu, warunków i ograniczeń ochrony.
- Decyzja — wybór rozwiązania przez klienta.
- Wdrożenie — pomoc w formalnościach.
- Obsługa — wsparcie w trakcie trwania ubezpieczenia.
Bezpłatna pierwsza konsultacja
Pierwszą rozmowę możemy przeprowadzić telefonicznie, przez Teams lub osobiście. Obsługuję firmy z całej Polski.
Bezpłatne osobiste konsultacje organizuję przede wszystkim na obszarze Toruń – Bydgoszcz – Włocławek i okolice. Spotkania w dalszych lokalizacjach ustalamy indywidualnie.
Porozmawiajmy o ryzykach Twojej firmy
Jeśli sprzedajesz z odroczoną płatnością, zatrudniasz pracowników lub chcesz omówić ochronę właściciela i ciągłość biznesu, skontaktuj się ze mną.